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予以警告，并没收违法所得1596.31万元，罚款2825.31万元，合计罚没金额达4421.62万元。
梳理来看，上述违规行为包括违反机构管理规定、商户管理规定、清算管理规定、账户管理规定等，同时未能履行客户身份识别义务、保存客户身份资料和交易记录，以及未按规定报送可疑交易报告，并与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户。
与此同时，时任浙江商务部总监张某权对前四项违规行为负有主要责任，被处以30万元的罚款；而时任总经理助理牟某燕对后四项违规行为负责，被罚款11.5万元。这也是年内第三方支付机构被罚没金额最高的罚单。
资料显示，浙江航天电子的第一大股东上海伊千网络信息技术有限公司，是杭州乒乓智能技术有限公司（简称“PingPong”）的全资子公司。穿透来看，PingPong对浙江航天电子的持股比例为51%。
对于人行总行年内首张罚款，不少业内人士均表示，处理力度“比较重”。不过，由于浙江航天电子在2021年末曾出现股权变更，星空体育app下载且支付机构的检查周期较长，且有回溯检查的惯例，因此Pingpong目前是否仍存在相关问题，仍需要打一个问号。
针对违规事由违规时间和整改进展，财联社记者联系PingPong，截至发稿未获回应。
对于罕见的总行级罚单，有华东支付机构合规部人士认为：“一般总行直接出罚单都比较少，这应该是比较重的罚单。”
也有华南支付机构人士告诉财联社记者：“一般来说，普通行业类违规事项，一般是由总行下发当地人民进行执法检查和罚款。只有触碰规则漏洞之类的问题，比如支付公司套码等，影响比较大，由总行给罚单。不排除在跨境收款这方面，监管规则可能存在进一步完善的可能性。”
对此，博通咨询金融业资深分析师王蓬博告诉财联社记者，虽然是年内最大一笔支付机构罚单，但机构所涉的违规问题都比较常见。从处罚金额来看，触及像“与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户”的违法事项，罚金一般都会比较高。
王蓬博进一步分析，这也提醒相关跨境业务的支付机构。获得牌照只是第一步，在日常经营中也要遵守国内合规要求，星空体育app下载重视国内业务的良性经营。
被罚没超4000万元，本次罚单中的“同时未能履行客户身份识别义务”、“保存客户身份资料和交易记录”、“以及未按规定报送可疑交易报告”、“与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户”等事由均涉及反洗钱相关规定。
梳理来看，据财联社记者此前不完全统计，今年一季度至少12家支付机构被人民银行处罚，处罚金额高达3012万元，罚没金额达1363.6万元。其中，5家机构因违反反洗钱相关规定被罚，具体包括“未按规定履行客户身份识别义务”“未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”等。
而上一个月，中国支付清算协会发布公告，确定2024年首期支付结算违法违规行为重点举报投诉事项星空xk体育官网，六项违法违规行为中，有两项涉及非法交易提供服务，剑指“跨境赌博”、“电信网络诈骗”等非法交易。
从处罚情况来看，支付机构监管依旧延续“双罚”趋势，今年一季度7家支付机构被“双罚”，占比近六成。
